Российские банки начали блокировать операции, связанные с покупкой стейблкоина USDT на криптовалютных площадках Беларуси и других стран СНГ с последующей продажей за наличные рубли в России. Банк России усмотрел в таких сделках риски отмывания денег и усилил внимание к происхождению средств. Об этом 19 октября сообщило РБК со ссылкой на представителей криптовалютного рынка, банковского сектора и специалистов по финансовому контролю.
Как работает криптоарбитраж через Беларусь
Читайте также
Врачи массово внедряют ИИ: почему власти Австралии бьют тревогу
Схема основана на разнице между безналичным и наличным курсами USDT. Участник переводит средства из российского банка на счёт в Беларуси, приобретает стейблкоины на криптовалютной площадке, а затем продаёт их за наличные рубли через российские обменники. По словам сооснователя белорусской криптоплатформы WhiteBird Сергея Череченя, прибыль от одного такого цикла может составлять 2% и более. При крупных оборотах даже небольшая разница курсов обеспечивает значительный доход. Аналогичные операции проводятся и через другие страны СНГ, включая Кыргызстан.
Почему банки блокируют переводы
Главная претензия российского регулятора связана с возможным использованием криптовалютного арбитража для легализации средств неизвестного происхождения.
Особое внимание банки уделяют ситуациям, когда клиент сначала вносит на счёт крупную сумму наличными, а затем переводит сопоставимую сумму на зарубежную криптовалютную площадку. Подобная последовательность операций может вызвать подозрения в рамках антиотмывочного контроля по закону № 115-ФЗ.
Дополнительная проблема — подтверждение законности операций. Российские криптообменники не всегда предоставляют документы, достаточные для банковской проверки. Поэтому даже участники сделок с легальными средствами могут столкнуться с ограничениями и необходимостью объяснять происхождение денег.
Что это означает для Беларуси
Беларусь стала одним из популярных направлений криптоарбитража благодаря наличию регулируемых криптовалютных площадок. Однако усиление банковского контроля в России может осложнить трансграничные операции, особенно связанные с крупными наличными суммами и многократной покупкой и продажей USDT. Для белорусских криптоплатформ это потенциально означает дополнительные проверки клиентов и повышенные требования к прозрачности финансовых операций. При этом речь не идёт о полном запрете покупки USDT в Беларуси или переводов криптовалюты между двумя странами. Ограничения касаются конкретных операций, вызывающих подозрения у банков.
Запрещён ли криптоарбитраж?
Сама по себе покупка USDT по одному курсу и продажа по другому не является автоматически незаконной. Однако участники должны соблюдать применимые требования законодательства, включая правила финансового мониторинга и подтверждения происхождения средств. Главный риск для пользователей заключается в том, что даже экономически обоснованная операция может быть приостановлена банком до завершения проверки. Таким образом, российский банковский контроль постепенно меняет условия криптоарбитража в СНГ. Теперь прибыльность сделок зависит не только от разницы курсов USDT, но и от возможности документально подтвердить движение и происхождение денег.
Меню 
Знания 
События 
Новости 
Курсы валют