Российская система противодействия отмыванию денег уперлась в «слабое звено» – оборот криптовалют и точки обмена цифровых активов на рубли и другие фиатные валюты пока почти не регулируются, чем активно пользуются преступники. Статс-секретарь — заместитель директора Росфинмониторинга Герман Негляд прямо называет основную проблему: жесткое регулирование в банковском секторе соседствует с фактическим его отсутствием в криптоиндустрии. По его словам, именно эта разница и создает окно возможностей для отмывания денег через криптовалюты.
Цитата Негляда звучит предельно жестко: «Это опять же то самое слабое звено, которым могут пользоваться преступники, — через эту инфраструктуру проще отмывать преступные доходы. Это слабое звено должно быть исключено». Речь идет прежде всего о криптообменниках и платформах, позволяющих легко конвертировать цифровые активы в наличные или безналичные рубли без привычных процедур контроля клиентов.
Читайте также
Чемпионат мира разогнал Kalshi и Polymarket до рекордных объемов
Что предлагает Росфинмониторинг
Росфинмониторинг выступает за то, чтобы точки обмена криптовалют на фиат регулировались «так же жестко, как банки». Под этим, как правило, подразумевается полный комплекс процедур по принципу KYC/AML: идентификация клиентов, мониторинг операций, блокировка подозрительных транзакций и передача данных в надзорные органы. Негляд подчеркивает, что рынок сегодня «находится в нерегулируемой зоне», а после введения правил участники окажутся перед выбором: «либо выполнять требования, либо оказаться в серой зоне». По мнению ведомства, это нормальная ситуация для цивилизованного финансового рынка, где прозрачность важнее иллюзии свободы без обязательств.
Законопроект Госдумы о криптовалютах
По словам Негляда, Госдума уже рассматривает законопроект о регулировании оборота криптовалют в России. Документ, который поддерживает Росфинмониторинг, должен заложить юридическую базу для контроля за криптообменом и вывести ключевых игроков из «дикого поля» в зону понятных и единых правил. Противники законопроекта опасаются, что жесткое регулирование вытолкнет честный бизнес в подполье. Однако Росфинмониторинг считает, что как раз сейчас значительная часть операций и так находится вне правового поля, а введение требований лишь четко отделит легальный сегмент от действительно серого и криминального.
Требования ФАТФ и международный контекст
Регулирование оборота криптовалют — не только внутрироссийская инициатива, но и часть обязательств страны перед ФАТФ, международной Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Организация уже несколько лет рекомендует государствам распространять антиотмывочные стандарты на криптосектор, включая биржи и провайдеров кошельков. Негляд предупреждает: если Россия не выполнит требования ФАТФ и не наладит эффективное правоприменение, это негативно повлияет на оценку страны. Понижение такого рейтинга чревато ужесточением контроля со стороны зарубежных банков и партнеров, удорожанием операций и снижением доверия к российской финансовой системе на международной арене.
Что это значит для обычных пользователей и бизнеса
Ужесточение правил неизбежно изменит работу криптобирж, обменников и финтех‑сервисов, работающих с цифровыми активами. Скорее всего, пользователям придется проходить более тщательную идентификацию, а анонимный обмен «крипты на кэш» станет значительно сложнее. С другой стороны, легальным компаниям регулирование может сыграть на руку: понятные правила, защита от мошенников и снижение риска «моментальной блокировки» счетов за подозрительные связи с криптовалютами делают рынок более предсказуемым для инвесторов и клиентов. На фоне стремительного роста популярности цифровых активов именно прозрачность становится ключевым фактором доверия, а не только потенциальная доходность.
Меню 
Знания 
События 
Новости 
Курсы валют