Как утечка данных с криптобирж угрожает вам и как защититься

Coinbase, как и Binance с Kraken, признала утечку данных пользователей и столкнулась с иском за нарушение биометрической конфиденциальности. А вы задумывались о том, какой угрозе подвергаете себя предоставляя личные данные критобиржам? Разберем в статье какие риски несет передача данных для KYC и AML и как их избежать.

Читайте также

Читайте также

Как критерии ЦБ для ИЦП ограничат USDT и другие активы в РФ

Сергей Клачек

Рынки

KYC и AML: зачем биржи собирают ваши данные

KYC (Know Your Customer) — это процесс проверки личности. Биржи запрашивают данные, чтобы убедиться, что вы — реальный человек, а не мошенник. 

AML (Anti-Money Laundering) помогает отслеживать подозрительные транзакции и предотвращать отмывание денег. Обе процедуры обязательны по закону.

Какие данные под ударом

Криптобиржи собирают полный набор сведений: имя, дата рождения, адрес, номер телефона, email, скан паспорта, селфи с документом. Иногда запрашивают данные об источнике средств. Эти в руках мошенников они превращаются в оружие.

Как мошенники используют ваши данные

Каждый тип данных открывает двери для конкретных атак. 

·        Сканы паспортов позволяют создавать фальшивые аккаунты или брать кредиты на ваше имя. 

·        Селфи с документом помогают обойти системы верификации, давая доступ к чужим счетам. 

·        Номер телефона — ключ к SIM-swapping: мошенники перевыпускают SIM-карту, перехватывают SMS с кодами и взламывают аккаунты. 

·        Адрес проживания используют в социальной инженерии, чтобы выманить деньги, представляясь сотрудниками биржи или совершить похищение с целью выкупа.

·        Email становится мишенью для фишинга: поддельные письма обманом заставляют вводить пароли на фальшивых сайтах. 

·        Данные об источнике средств помогают разрабатывать персонализированные аферы, включая вымогательство. 

·        Полный набор информации часто продают на черном рынке для масштабных мошеннических схем, например, дропинга.

Почему это опасно

Утечка данных с биржи может привести к потере средств, репутационным рискам или даже юридическим проблемам, если мошенники используют вашу личность для незаконных операций. Чем больше данных утекло, тем проще злоумышленникам нанести удар.

Как защитить себя 

Снизить риски реально, если действовать проактивно. 

·        Торгуйте на децентрализованных биржах (DEX) где не требуется прохождение KYS и AML. Помните, что даже если вы удалите свой аккаунт на централизованной бирже, ваши данные еще будут храниться несколько лет.  

·        Создавайте сложные пароли и включайте двухфакторную аутентификацию, предпочтительно через приложения, а не SMS. 

·        Проверяйте письма от бирж: не переходите по подозрительным ссылкам и не вводите данные на незнакомых сайтах.

·        Регулярно мониторьте аккаунты на предмет необычной активности. 

·        Используйте VPN для защиты соединения, особенно при работе из общественных сетей. 

·        Храните важные данные в зашифрованном виде и избегайте их передачи через ненадежные каналы.

Что важно запомнить

Криптобиржи собирают данные, чтобы соблюдать законы, но утечки превращают эту информацию в инструмент для мошенников. Каждая деталь — от паспорта до номера телефона — может стать частью аферы. Инвесторам важно оставаться начеку: защищайте свои данные, следите за безопасностью аккаунтов и не доверяйте сомнительным сообщениям.