Казахстанский стартап разработал систему искусственного интеллекта, которая может за считанные минуты проверить криптовалютный кошелек и обнаружить связи с подозрительными или незаконными операциями. Технология анализирует историю транзакций в блокчейне, отслеживает движение средств и сопоставляет адреса с базами кошельков, ранее связанных с преступной активностью. Как рассказал IT-эксперт Галижан Толыбаев в эфире программы «Бүгін.LIVE», раньше подобная проверка требовала серьезной подготовки и значительных временных затрат. Эксперт вручную изучал цепочки переводов, источники поступления средств и конечные адреса. На анализ одного криптокошелька могло уходить пять-шесть часов, а в сложных случаях — несколько дней. Теперь этот процесс занимает около пяти-шести минут.
По словам Толыбаева, идея автоматизировать блокчейн-аналитику появилась после практической работы с подобными инструментами. «Человек при длительном анализе может устать и упустить из виду какие-то детали», — отметил эксперт, объясняя одно из преимуществ использования ИИ. Система фактически работает как цифровой следователь. Она просматривает всю историю операций кошелька и проверяет, взаимодействовал ли он с адресами, которые эксперты и партнеры проекта связывают с незаконной деятельностью. Дополнительно ИИ ищет типичные признаки отмывания денег — например, дробление крупной суммы на множество небольших переводов с последующим объединением средств на другом адресе.
Читайте также
Корпоративный спрос на биткоин резко снизился: компании купили всего 5900 BTC за три месяца
Важно, что сама публичность блокчейна не означает автоматической прозрачности для расследований. Транзакции видны, однако адрес обычно не содержит имени владельца, а длинные цепочки переводов и дробление сумм значительно усложняют анализ. Поэтому ценность подобных платформ заключается не просто в чтении блокчейна, а в сопоставлении больших массивов данных, известных риск-адресов и характерных сценариев поведения. Разработчики уже получили практические кейсы. По словам Толыбаева, команде передали кошелек, который требовалось проверить на возможную связь с незаконным оборотом наркотиков. Система быстро восстановила маршрут движения средств и показала, куда они были переведены.
Проект выходит за рамки лабораторного эксперимента. Технологию тестируют в правоохранительных органах и сфере финансового мониторинга Казахстана. Пилоты представлены Министерству внутренних дел и Агентству по финансовому мониторингу. Кроме того, обсуждается совместный проект со структурами Международного финансового центра «Астана» (МФЦА), регулирующими цифровые активы. Это особенно интересно на фоне быстрого развития крипторынка Казахстана. В июле 2026 года президент Касым-Жомарт Токаев подписал указ о стимулировании индустрии цифровых активов, который должен способствовать развитию правовой и финансовой инфраструктуры отрасли. За 2025 год поставщики услуг цифровых активов под надзором AFSA провели транзакции на $10,58 млрд, а их клиентская база достигла примерно 215 тыс. пользователей.
Получается, Казахстан формирует сразу две части новой криптоинфраструктуры: легальный рынок цифровых активов и технологические инструменты надзора за ним. И здесь ИИ постепенно превращается из помощника трейдера или разработчика в полноценный инструмент финансового расследования. Сам стартап уже смотрит за пределы Казахстана. Команда численностью до десяти человек прошла акселерационную программу Alchemist и рассматривает выход на рынки США и Европы. В планах также Малайзия и Индонезия.
Меню 
Знания 
События 
Новости 
Курсы валют