Термин «скам» сегодня широко применяют в разных сферах. В переводе с английского он означает «мошенничество». Термин ранее применяли к людям, которые занимались вымогательством денег посредством звонков по телефону или рассылки через электронную почту. Но скам сегодня применяется и к сфере криптовалюты. Мошенниками создаются целые схемы, которые предлагают пользователям перевести цифровую валюту на счет и получить быструю прибыль.
Разновидности скама
Мошенники не теряют времени и регулярно создают новые схемы, чтобы получить деньги. Существует несколько наиболее распространенных вариантов, которые сегодня продолжают появляться в интернете.
Имитация с привлечением известного проекта или человека
Мошенники рекламируются у известных блогеров в социальных сетях или в YouTube. Также встречаются случаи, когда открывается аккаунт с названием известного криптовалютного проекта. Мошенники привлекают внимание «бесплатной» раздачей криптовалюты, но выдвигают свои условия. Для участия пользователям нужно перевести небольшую сумму денег. Взамен владельцы такого фейкового аккаунта обещают «заплатить» хорошее вознаграждение. Когда пользователь отправляет свои криптоактивы, мошенники пропадают.
Сегодня участились ситуации, когда в YouTube организовываются так называемые «прямые трансляции», где показывают ранее записанные интервью. Для привлечения внимания названия других компаний убираются. Накладывается только адрес мошенников, куда нужно переводить криптовалюту. Такие ролики можно встретить в социальных сетях, на форумах и сайтах, где есть пиратский контент.
Пирамида (Схема Понци)
Данный вид мошенничества пользуется популярностью на протяжении длительного времени в сфере финансов. В криптосообществе пользователям обещают, что в течение короткого периода они получат хорошее вознаграждение. Для этого нужно приглашать других участников, просить их сделать вложения.
На практике основатели такой схемы не выплачивают деньги и не выполняют свои обещания. Доход могут получить только единицы. Таким вкладчикам выплачивают средства из вложений, которые сделали новые участники. Пирамида обычно существует несколько месяцев. После этого организаторы закрывают проект, а все вложения забирают себе.
Современные варианты пирамид создаются опытными основателями, которые придумывают новые схемы и в большинстве случаев имитируют популярные инвестиционные продукты. Такой выбор связан с востребованностью на рынке и интересом у потенциальных вкладчиков.
Экзит-скам
Такой вид мошенничества появился относительно недавно. Проект при этом выглядит правдоподобно и не вызывает сомнений у людей. Скамеры часто делают простое приложение с довольно примитивным функционалом и небольшим количеством функций. Обычные пользователи не видят подвоха, поэтому активно пользуются предлагаемыми инструментами.
Пользователям предлагают оплатить услуги на счет, чтобы получить доступ к более расширенному функционалу. Большинство таких псевдо-проектов также дают обещание, что вкладчик получит доход, если будет привлекать новых людей. Организаторы таких схем могут работать от 2-3 недель до нескольких месяцев. Потом доступ в личный кабинет закрывают, поэтому люди не могут вывести свои средства.
Некоторые технические специалисты проводят расследования, публикуют подтвержденную информацию о разоблачении мошенников. Эту информацию можно найти в открытом доступе, чтобы не попасть на уловки мошенников. Схема экзит-скам нередко используется на отдельных криптовалютных биржах. Руководители такой площадки воруют средства «вкладчиков» и пишут пользователям, что сайт взломан, и прекращает свою деятельность.
Схема Pump&Dump
Сначала организаторы выбирают биржу и монету, которая больше всего им подойдет. Далее происходит скупка токенов небольшими партиями. При таком подходе они не провоцируют резкий и ранний рост курса. Для мошеннических схем принято выбирать криптовалюту, которая является малоизвестной на рынке и не имеет высокого показателя капитализации. В редких случаях для реализации схемы pump&dump организаторами применяются крупные криптовалюты.
Когда токены скуплены, начинается «накачка». Организаторы занимаются активной рекламой. Они публикуют новости в лентах, социальных сетях, биржевых чатах, что в скором времени начнет увеличиваться курс. Также они сообщают название биржевой площадки, где организаторы через собственных ботов занимаются размещением и сбором крупных ордеров для приобретения токена. При этом происходит увеличение его котировки.
Чтобы увеличить доверие со стороны пользователей, организаторы могут использовать ложную информацию о партнерстве с крупными и известными компаниями. За последние несколько лет для распространения новостей и анонсов начали использовать Telegram-каналы. Когда проведена успешная рекламная кампания, начинается вторая волна пампа. При вовлечении инвесторов происходит влияние на рост курса. На фоне такого ажиотажа цена начинает расти, а организаторы продают свои токены по завышенному курсу. После этого показатель возвращается к исходному параметру.
Скам в DeFi
Торговля криптовалютой сегодня вышла на совершенно новый уровень и с каждым годом пользуется все большим спросом. В результате этого мошенники начали придумывать новые схемы для людей, чтобы завладеть их средствами. Можно выделить несколько разновидностей обмана:
- Rug pull. Мошенниками создается актив, который в большинстве случаев маскируется под один из известных токенов. Дополнительно запускается торговая пара и пул на одной из бирж. Другие пользователи могут добавлять собственные средства. Когда мошенники получают необходимую сумму, деньги выводятся. Пользователи при этом получают токены, которые не имеют ценности и их невозможно продать.
- Создание фальшивого протокола и добавление в его кода эксплойта. При помощи рекламы привлекаются пользователи и их средства, которые имеют высокий показатель доходности. В результате повышенной уязвимости кода мошенники делают взлом и завладевают их деньгами.
- Honeypot. При использовании такой схемы организаторы создают токен, который выпускается на бирже. Для привлечения внимания используют агрессивные методы рекламных кампаний. В положениях контракта к токену прописывается условие о запрете его последующей реализации третьими лицами. Только организатор может совершать операции по продаже. Пользователи, которые не вчитывались в договор, приобретают актив. Когда его стоимость повышается до необходимой отметки, скамеры начинают массовую продажу токена, пока он не упал в цене.
Все вышеперечисленные схемы могут видоизменяться. Но главная цель всегда заключается в том, чтобы привлечь как можно больше пользователей и получить прибыль на их доверии.
Фальшивый токенсейл
Для организации такой схемы мошеннических действий создается отдельный сайт, который полностью посвящается новому стартапу. Страницы наполняются контентом, чтобы привлекать внимание пользователей. Главная задача заключается в создании правдоподобности. Пользователи на сайте могут видеть подробное описание нового «блокчейн-проекта», фотографии и фамилии основателей. Мошенниками также создаются профили и группы в социальных сетях.
После привлечения внимания скамеры объявляют о том, что запущена первичная реализация токенов (ICO). С пользователей начинают собирать реальные средства. Когда получена нужная сумма денег, скамеры останавливают деятельность и скрываются.
Реальные примеры скама в сфере криптовалюты
Есть несколько реальных примеров скама, которые наблюдались в сфере криптовалюты. На уловки мошенников попалось много пользователей.
OneCoin
Это одна из нашумевших пирамид, которая была популярна в Европе. Проект основала Руджи Игнатова из Болгарии, которая придумала так называемые «образовательные продукты» и продавала их пакетами. При покупке пользователям обещали дать подарок в виде «монет». В реальности компания не обладала криптовалютой и блокчейном. Когда деятельность мошенницы разоблачили, Руджи Игнатова бесследно пропала. Эксперты проводили свои исследования и выяснили, что общая сумма ущерба составила сумму в пределах 5-13 млрд. долларов. В сети можно найти различные публикации об этом разоблачении.
PlusToken
Эту пирамиду основали в Китае. По своим масштабам она является одной из самых крупных. Компания предлагала пользователям функции кошелька, где можно хранить и обменивать цифровые валюты. Пирамида проработала около года, после чего владельцы счетов начали писать жалобы на то, что не могут вывести свои средства. Китайская полиция в начале 2020 года арестовала организаторов мошеннической схемы. По их оценке, ущерб для людей составил около 6 млрд. долларов.
Финико
Финансовая пирамида получила широкое распространение на территории России. Пользователям предлагали зарабатывать деньги на инвестициях своих средств в криптовалюту и торговать на фондовых рынках. Компания остановила свою деятельность и закрыла доступ к сайту.
1 июля 2021 года информацию о компании опубликовали в регуляторе списка организаций, которые занимаются нелегальной деятельностью и действуют по методу финансовых пирамид. Далее было начато дело против «Финико», чтобы привлечь к ответственности лиц, занимающихся сбором денежных средств с физических лиц в особо крупном размере.
Общий ущерб для людей составил до 6 млрд. долларов. Многие люди писали жалобы. На территории Российской Федерации после многочисленных обращений от граждан под следствием находится один из главных основателей проекта.
Как не попасть под скам в криптовалюте?
Каждый человек может обезопасить себя и не попасться на схему, которую придумали мошенники. Для этого нужно ознакомиться со следующими советами:
- Не нужно вкладывать средства в проекты, где сразу обещают высокий процент дохода за короткий период времени. При этом их продукт находится на низком уровне. Предприниматели, которые работают честно, никогда не будут гарантировать прибыль своим участникам. Это связано с тем, что любая деятельность с вложениями всегда является рискованным делом.
- Не нужно отдавать деньги и криптовалюту трейдерам или компаниям, которые еще не зарекомендовали себя с положительной стороны или недавно зашли на рынок. Перед вложением рекомендуется внимательно изучить отзывы, поискать рекомендации по разным тематическим форумам.
- Во время торговли на биржах необходимо остерегаться «клонов» популярных монет. В первую очередь нужно обращать внимание на тикеры, объем ликвидности в пуле.
Пользователи, которые приняли решение применять новый протокол, должны убедиться в его надежности. Независимые профессионалы часто проводят собственные аудиты и исследуют код. Если не удалось найти информацию, можно воспользоваться такими приложениями, как Certik, Hacken, Consensys. Они предоставляют только достоверные данные.
