Банк России запускает новый инструмент против анонимных криптомошенников, нацеленный на выявление «дропперов» и перекрытие каналов обналичивания и отмывания средств через криптовалюты и теневые обменники. Для обычных пользователей это означает усиление проверки банковских карт и переводов, связанных с цифровыми активами и более жёсткий контроль со стороны банков.
Центробанк создаёт платформу, которая будет по ИНН и другим данным автоматически выявлять «дропперов» — людей, чьи карты и счета используются для сомнительных переводов, в том числе связанных с криптообменом. Система в режиме, близком к онлайн, позволит банкам видеть, кому фактически принадлежит карта и какую роль этот человек играет в цепочке переводов, по аналогии с уже привычной верификацией клиентов.
Читайте также
Россия защищает энергосистему: Москва отключает криптофермы
Регулятор рассчитывает, что коммерческие банки сами дособерут недостающую информацию через сервисы ФНС, не перегружая клиентов дополнительными походами в офис и бумажной бюрократией. По замыслу ЦБ, это снизит долю аинонимных операций и усложнит жизнь мошенникам, которые сегодня массово вербуют «дропперов» под видом «удалённой подработки».
В отчётах ЦБ уже несколько лет подчёркивается: львиная доля финансовых пирамид и псевдоинвестиционных схем в России завязана на криптовалюту и анонимные переводы. Более 80% выявленных пирамид предлагают вносить и выводить деньги через цифровые активы, что сильно усложняет расследование и возврат средств пострадавшим. Параллельно Росфинмониторинг развивает собственные ИТ‑платформы вроде «Прозрачного блокчейна» и реестра подозрительных криптокошельков, куда стекаются данные от банков, ФНС, МВД и спецслужб. Эти системы позволяют отслеживать цепочки транзакций в блокчейне и связывать их с реальными людьми и их банковскими счетами.
Для добросовестного клиента основной эффект будет ощущаться в виде более жёсткой оценки рисков по операциям. Переводы на часто «засвеченные» карты, участие в сомнительных криптообменах или регулярные поступления от неизвестных лиц могут привести к блокировке счёта и дополнительным проверкам. Регулятор настаивает, что цель не в тотальном запрете криптовалют, а в снижении числа кибермошенничеств и «серых» обменников. Однако эксперты уже предупреждают: чем точнее государство научится связывать криптооперации с банковскими реквизитами, тем меньше пространства останется для анонимности и «серого» оборота цифровых активов.
Меню 
Знания 
События 
Новости 
Курсы валют