Олумиде Осункойя (Olumide Osunkoya), 46-летнего жителя Лондона, приговорили к четырем годам тюрьмы за создание сети криптовалютных банкоматов без разрешения регулятора. Это первый подобный приговор в Великобритании. Тереза Чемберс (Teresa Chambers), представитель Управления по финансовому регулированию и надзору (Financial Conduct Authority, FCA), заявила, что это дело показательное, и те, кто занимаются преступной деятельностью и пытаются избежать наказания, столкнутся с серьезными проблемами. Как говорится, чтобы неповадно было.
Как обстояло дело?
Регулятор 10 сентября 2024 года обвинил Олумиде в том, что с декабря 2021 года по март 2022-го он через свою компанию GidiPlus управлял незарегистрированными криптоматами в 28 точках страны, с помощью которых было обработано 2,6 млн фунтов стерлингов (около $3,14 млн). Потом Осункойя переоформил банкоматы на себя, но работал под вымышленным именем в фейковой компании. Все это сделалось, естественно, чтобы его деятельность не раскрыли. Более того, криптоматы использовались для отмывания денег, но, по словам Олумиде, он об этом не знал. Его также обвинили в подделке четырех банковских выписок для прохождения проверки источника дохода на криптобирже, использовании поддельных документов для создания подставной компании и хранении преступного имущества (более $24 500), которое получено в результате нелегальной деятельности. В конце сентября Осункойя признал себя виновным по пяти пунктам обвинения. Судья подчеркнула, что действия британца были умышленными и хитро спланированными, отсюда такой и приговор.
В 2023 году FCA с местными полицейскими провели операцию по выявлению и закрытию незаконных криптоматов в стране. Тогда в Великобритании закрыли 30 биткоин-АТМ. В этом году за криптовалютные банкоматы взялись в США. Сенатор штата Иллинойс Дик Дурбин 25 февраля предложил законопроект о борьбе с мошенничеством в сфере криптоматов. Его суть состоит в том, чтобы пользователей в обязательном порядке предупреждали об опасности хищения или других противоправных действиях, чтобы ввели меры по сокращению финансовых потерь и у правоохранителей были инструменты для отслеживания незаконных операций. Дурбин предложил такой законопроект после обращения одного из своих избирателей, который пострадал от действий мошенников.
В итоге за первые выходные марта отключили 1228 криптомата, а в феврале, к слову, установили 860 новых. Понятно, США не сильно пострадали от такого количества изъятых устройств, поскольку в стране находится крупнейшая сеть биткоин-ATM, которые составляют 80% от общего числа. На текущий момент в США – 29 737 криптоматов. Второе и третье места по количеству устройств заняли Канада и Австралия – по 3085 и 1 467 банкоматов.
Как видно по диаграмме, активный рост криптовалютных банкоматов в США пришелся на 2021 год. Начиная со второй половины 2022-го, наблюдается замедление на фоне спада экономики и ужесточения регулирования в криптоотрасли. Рекордное количество биткоин-АТМ изъяли в марте и июле 2023 года – 3609 и 4109 соответственно.
Скриншот: данные Coin ATM Radar.
