Комиссия по ценным бумагам и биржам США предъявила обвинения двум братьям из Америки, Джонатану и Таннеру Адамам (Jonathan Adam and Tanner Adam), в создании финансовой пирамиды на $60 млн. Согласно заявлению SEC, мошенники орудовали в период с января 2023 по июнь 2024 года. Братья заманивали инвесторов в свою схему обещаниями большого дохода в 13,5% и сказками о торговом боте на одной из криптобирж и специальном кредитном пуле.
На практике все происходило по классике схемы Понци (пирамиды). Аферисты выплачивали некоторым клиентам доход из тех средств, которые вкладывали другие пользователи. При этом весомую часть клиентских денег Адамы использовали в личных целях. Например, Джонатан купил автомобили на $480 000, а Таннер внес первый взнос в проект по строительству кондоминиума в Майами стоимостью $30 млн. Также Джонатан скрыл от инвесторов «маленькую» деталь из своей биографии – он был судим за мошенничество с ценными бумагами.
За полтора года братья успели вовлечь в криптопирамиду более 80 клиентов из США. SEC обвинила Адамов и подконтрольные им компании, GCZ Global LLC и Triten Financial Group LLC, в нарушении положений закона о ценных бумагах, направленных против мошенничества. Регулятор планирует конфисковать средства, полученные незаконным путем, и наложить гражданский штраф.
Часто люди попадают в схемы Понци из-за желания быстрой и значительной прибыли. На что обратить внимание, чтобы не вложить средства в мошеннический проект? Базовые признаки финансовой пирамиды – обещания высокой доходности без рисков либо с минимальными; непонятные механизмы заработка (проект должен откуда-то получать средства, чтобы выплачивать клиентам большие проценты); нет подробного бизнес-плана, но есть агрессивный маркетинг; активное привлечение новых клиентов; постоянные сложности при выводе средств.
Банк России недавно представил отчет, согласно которому в РФ в первом полугодии 2024 года около половины всех установленных схем пришлось на компании с признаками финансовых пирамид (30% – нелегальные кредиторы, остальные – форекс-дилеры). По информации регулятора, 1016 схем Понци из 1723 выявленных привлекали средства клиентов в крипто, а для продвижения мошенники почти всегда использовали популярные соцсети и мессенджер Telegram.
Часто злоумышленники брали за основу санкционную тематику, так как она актуальна в РФ как никогда. Например, они обещали, что могут организовать торговлю иностранными активами или помочь с инвестициями в иностранные проекты. И для оплаты их услуг и участия в подобных проектах нужно использовать криптовалюты и зарубежные платежные сервисы. В итоге «благодаря» анонимности площадок пострадавшие клиенты не могли потом доказать обман.
По сравнению с аналогичным периодом 2023 года, количество схем с признаками финансовых пирамид увеличилось на 50%, и произошло это, по информации ЦБ, за счет роста предложений в онлайн-секторе. В 2024 году из-за ажиотажа вокруг игр-кликеров мошенники стали маскировать свои проекты под «тапалки» или мемкоины. В таком формате действовали более 14% нелегальных проектов. В ЦБ порекомендовали не вестись на слишком заманчивые предложения и всегда проверять легальность компании на сайте регулятора.
Скриншот: данные с сайта Банка России
