Власти штата Северная Дакота предложили законопроект, направленный на ужесточение использования банкоматов для операций с криптовалютами — криптоматов. Криптоматы, позволяющие пользователям покупать и продавать цифровые активы, широко распространены и довольно популярны. Только в США их более 30 тыс., а спрос продолжает расти. Однако участилось использование устройств в мошеннических схемах, для отмывания денег и прочих незаконных операций.
Вследствие «подмоченной» таким образом репутации криптоматы остаются объектом пристального внимания регуляторов. Профилактика преступлений, связанных с этими устройствами, обычно ограничивалась запретительными мерами: демонтаж банкомата наглядно демонстрировал активную заботу городских властей о безопасности пользователей. Несколько лет назад мэр канадского Ванкувера Кеннеди Стюарт (Kennedy Stewart) собирался вообще запретить криптоматы.
Читайте также
Взлом криптобиржи Grinex: хакеры украли более 1 млрд рублей у россиян
Северная Дакота на этом фоне выдвигает передовое для США решение, обеспечивая жесткий контроль над этим быстроразвивающимся сегментом рынка. Законопроектом предусматривается, что все владельцы и операторы крипто-ATM обязаны будут пройти тщательную проверку. Это включает предоставление детальной информации о бизнесе, проверки личности и подтверждение соблюдения законов о борьбе с отмыванием денег (AML). Также предусмотрены механизмы для проверки клиентов, использующих автоматы. Каждый пользователь должен будет проходить идентификацию перед совершением транзакции (KYC).
Законопроект предполагает увеличение штрафов за нарушения. В частности, операторы, не соблюдающие новые требования, рискуют потерять лицензии и столкнуться с серьезными финансовыми санкциями. Штат также намерен проводить регулярные проверки крипто-ATM, чтобы исключить их использование для криминальных целей. Среди других мер — ограничение ежедневного снятия до $1000 и ограничение комиссий до $5 или 3% от суммы транзакции. Плюс — размещение предупредительных надписей о возможных мошенничествах и необратимости транзакций.
Таким образом, Северная Дакота стремится найти баланс между развитием технологий и обеспечением безопасности. Это соответствует глобальной тенденции, когда правительства по всему миру внедряют законы для контроля и регулирования крипторынка.
Меню 
Знания 
События 
Новости 
Курсы валют