P2P в Казахстане: как торговать криптовалютой

Республика Казахстан активно позиционирует себя как центр цифровых инноваций в Центральной Азии. Страна внедряет комплексные регуляторные меры для криптовалютного сектора, стремясь совместить привлекательность для инвесторов с контролем над рисками. Центральную роль в этом процессе играет лицензия AFSA, которая стала обязательным условием для законной работы с цифровыми активами. Таким образом, Казахстан делает ставку на регулируемый крипторынок. Лицензирование через AFSA обеспечивает прозрачность и защиту прав инвесторов. Однако вне Международного финансового центра «Астана» (МФЦА) торговля остается под запретом, что чревато потерями для нарушителей.

Легальность торговли криптовалютой в Казахстане

Криптовалютный рынок в Казахстане находится в стадии активного формирования. Законодательство страны не признает цифровые активы платежным средством, но разрешает их оборот в строго регулируемом формате. Основным условием легальности является получение лицензии регулятора — Управления по финансовым услугам Астаны (Astana Financial Services Authority, AFSA), который действует в Международном финансовом центре «Астана» (МФЦА).

Читайте также

Читайте также

Что такое тестнет?

FUTUREBY Education

База знаний

МФЦА был создан для привлечения иностранных инвестиций и стал единственной зоной, где разрешены операции с криптовалютами в Казахстане. Участники центра могут покупать, продавать и обменивать цифровые активы через лицензированные биржи. Согласно закону Республики Казахстан «О цифровых активах», выпуск и торговля криптовалютами запрещены вне юрисдикции МФЦА. Это касается как физических, так и юридических лиц. Резиденты Казахстана могут легально владеть криптовалютой, но совершать операции разрешено только через лицензированные площадки.

Законодательство делит цифровые активы на две категории:

1. Обеспеченные — привязаны к материальным активам (недвижимость, товары). Их оборот разрешен при соблюдении правил Министерства цифрового развития.
2. Необеспеченные — запрещены вне МФЦА. Например, биткоин.

В МФЦА допускается торговля стейблкоинами — криптовалютами с привязкой к фиату (доллар, евро или другая валюта). Регулятор AFSA публикует перечень разрешенных активов, который включает более 100 позиций. Лицензированные биржи вправе расширять этот список, уведомляя при этом регулятора.

С 2024 года запрещены переводы средств на зарубежные криптобиржи. Банки обязаны блокировать транзакции в адрес платформ, не входящих в МФЦА. Кроме этого, для клиентов с пятью и более картами установлен лимит: не более трех операций или на общую сумму 100 тыс. тенге в месяц (немногим более $192) на незарегистрированные в МФЦА биржи. А при операциях свыше $1 тыс. банки проводят проверку происхождения средств. Эти меры направлены на борьбу с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности.

Что такое P2P торговля? Можно ли торговать через P2P в Казахстане?

Торговля P2P (peer-to-peer) — это прямой обмен криптовалютой между пользователями без посредников. Покупатели и продавцы взаимодействуют на специализированных платформах, где фиатные средства за цифровые активы переводятся напрямую между участниками сделки. Такой формат популярен, благодаря скорости и отсутствию комиссий, характерных для традиционных бирж.

С марта 2024 года AFSA запустило режим «регулируемой P2P-торговли». Согласно требованиям, операции разрешены только на лицензированных криптобиржах МФЦА. Эти платформы обязаны обеспечивать безопасность расчетов: блокировку цифровых активов до завершения сделки и гарантию фиатных переводов. С апреля 2024 года P2P-сделки на официальных площадках защищены законодательством Казахстана. А криптобиржи с лицензией «Operate a Digital Asset Trading Facility» могут работать как в рамках регуляторной песочницы МФЦА, так и в полном режиме. Это позволяет легально торговать криптовалютой и стейблкоинами, соблюдая нормы финансовой безопасности.

Из-за того, что операции через нелегальные P2P-обменники не подлежат проверке на законность, неофициальные площадки не только нарушают закон, но и подвергают пользователей риску потери средств или уголовного преследования. В настоящее время власти Казахстана рассматривают механизмы интеграции криптообменников в систему финансового мониторинга. Обсуждается введение лицензирования для таких сервисов и защита рядовых пользователей от юридических рисков.

Что такое лицензия AFSA и для чего нужна?

С 2023 года в Казахстане действует обновленная законодательная база, которая делает регулирование крипторынка строгим, но предсказуемым. Торговля криптовалютой и стейблкоинами возможна только при наличии специального разрешения — лицензии AFSA, регулирующего органа Международного финансового центра «Астана» (МФЦА). Это касается как местных, так и иностранных компаний. Главная задача этой лицензии — обеспечить прозрачность и безопасность операций. Лицензия AFSA предоставляет компаниям право вести деятельность как внутри МФЦА, так и за его пределами. Однако для открытия офисов за границами специальной экономической зоны требуется соблюдение законодательства конкретной юрисдикции.

Национальный банк Республики Казахстан и AFSA контролируют криптовалютные операции через систему жестких фильтров:

• Лицензирование активов. К торгам допускаются только проверенные криптовалюты. На сегодня таких 106. А токены с функциями анонимизации автоматически блокируются.
• Критерии отбора. При оценке новых активов учитываются прозрачность блокчейна, репутация основателей, капитализация, ликвидность и одобрение в других странах.
• Отслеживаемость. Все транзакции должны быть прозрачными для регулятора.

Это позволяет минимизировать риски отмывания денег и финансирования терроризма, сохраняя привлекательность рынка для инвесторов.

Лицензия AFSA предоставляет определенные преимущества. Например, налоговые льготы. Резиденты МФЦА освобождаются от НДС и налога на имущество до 2066 года. Это делает Казахстан одной из выгодных локаций для криптобизнеса в регионе. Кроме того, они не обязаны соблюдать валютное регулирование. Операции участникам МФЦА можно проводить в любой валюте по условиям контракта. А наличие лицензии AFSA повышает доверие клиентов, партнеров и инвесторов. При этом сотрудники компаний-резидентов МФЦА и их семьи получают право на проживание в Казахстане до 5 лет без разрешения на работу. Это также упрощает привлечение в страну иностранных специалистов.

Для получения лицензии AFSA необходимо выполнить ряд требований регулятора.

• Регистрация юридического лица в Республике Казахстан. Это означает, что у компании есть казахстанский юридический адрес, корпоративный счет в местном банке, соответствующий уставной капитал и управленческая команда, включая финансового и технического директоров.
• Наличие AML/CFT-специалистов. В штате компании обязательны эксперты по противодействию отмыванию денег и по нормативному соответствию.
• Рабочая цифровая платформа. Эта система должна идентифицировать клиентов (KYC), блокировать подозрительные транзакции и соответствовать стандартам AML.
• Обязательная финансовая гарантия. Она представляет собой обеспечение в виде банковского залога или иных инструментов для защиты клиентских средств.
• Внутренний аудит, который предполагает наличие процедур контроля рисков и отчетности перед AFSA.

Компании, работающие в Казахстане без лицензии AFSA, рискуют столкнуться со штрафами, блокировкой счетов и ущербом для репутации. В то же время легальные участники рынка получают доступ к инструментам для масштабирования бизнеса и защиты активов.

Как проверить, есть ли у площадки лицензия AFSA?

Проверка лицензии AFSA — обязательный этап выбора криптоплощадки в Казахстане. Публичный реестр всех лицензий опубликован на веб-сайте AFSA (www.afsa.kz). Там находится информация обо всех текущих, аннулированных и приостановленных лицензиях AFSA. Использование нелицензированных платформ может привести к блокировке операций или финансовым потерям.

Проверить наличие у криптоплощадки соответствующей лицензии можно в два шага.

1. Посетить в интернете Публичный реестр AFSA. Здесь можно посмотреть реестр бирж в регуляторной песочнице (FinTech Lab), обозначенные как «Провайдеры услуг цифровых активов». Или список полностью лицензированных бирж, на сайте он назван «Авторизованные фирмы».
2. В выбранном реестре необходимо удостовериться, что статус лицензии AFSA указан как «active», а вид деятельности в колонке «Регулируемая деятельность» соответствует «Operating a Digital Asset Trading Facility».

Также лицензированные площадки обязаны публиковать данные о разрешении AFSA на своих сайтах. Отсутствие таких сведений на сайте компании и в реестре — сигнал о возможных нарушениях. Торговля на площадках без лицензии AFSA сопряжена с юридической неопределенностью. Регулятор вправе блокировать операции, а инвесторы рискуют стать участниками незаконных схем. Кроме того, нелицензированные посредники часто не обеспечивают должного уровня защиты активов, что повышает риск хакерских атак или мошенничества. А использование реестра AFSA и анализ информации на сайте биржи позволяют минимизировать риски и обеспечить безопасность инвестиций.

Площадки для P2P торговли в Казахстане

Казахстан активно развивает регулируемый рынок цифровых активов, делая ставку на безопасность и прозрачность. С 2024 года в стране легализована P2P-торговля криптовалютой через лицензированные площадки. На сегодняшний день официально лицензированы два типа площадок:

1. Площадки с полным регуляторным режимом. Самые известные представители — Binance Kazakhstan. Это первая платформа с полной лицензией, которая предлагает торговлю криптовалютой, брокерские услуги и хранение активов. И Bybit — международная лицензированная биржа, интегрированная с казахстанскими банками для прямых переводов в тенге.
2. Площадки в режиме регуляторной песочницы (FinTech Lab). Здесь в тестовом режиме работают ATAIX Eurasia, CaspianEx, Delta DA, Biteeu Eurasia и другие. Эти площадки проходят этап интеграции с банками и отладки функционала. Единственная казахстанская биржа в этом списке — ATAIX Eurasia. Остальные представляют глобальные бренды, адаптированные под местные требования.

Подробную информацию про площадки для P2P торговли в Казахстане всегда можно найти в интернете. Для этого официальные сайты регуляторов AFSA (afsa.kz) и МФЦА (aifc.kz) публикуют списки лицензированных бирж и обновления по законодательству. Возможность торговли P2P есть не у всех, но все лицензированные платформы поддерживают платежи в тенге (KZT).

Список лицензированных бирж для P2P торговли в Казахстане: Bybit, Binance, Gate.io, OKX, HTX, BingX, MEXC, KuCoin, Bitget, Phemex, Garantex, CoinW, Bitpapa и Toobit. А для совершения P2P-сделок необходимо лишь зарегистрироваться на лицензированной площадке. Например, пользователи Binance могут выбрать опцию «Binance Kazakhstan» при создании аккаунта или перенести существующий профиль из глобальной версии. Аналогичный подход применяет и криптобиржа Bybit. Там для лицензированной P2P-торговли в Казахстане доступен локальный сайт для резидентов республики.

Республика Казахстан сочетает жесткое регулирование торговли криптовалютой с льготными условиями. Законодательная база, действующая до 2066 года, гарантирует стабильность. Кроме того, страна находится на пересечении торговых путей между Европой и Азией, что открывает доступ к международным рынкам. В условиях глобального ужесточения контроля лицензия AFSA становится не просто формальностью, а обязательным условием для участия в криптоэкономике Казахстана.

Легальная работа, в том числе законная P2P-торговля, возможна только при строгом соблюдении требований регулятора. Это открывает доступ к безопасным инструментам, но требует понимания местного законодательства. При этом лицензия AFSA — необходимость для P2P-торговли в Казахстане и для всех, кто планирует долгосрочную работу на казахстанском крипторынке. Она обеспечивает легальность, снижает риски и открывает доступ к уникальным возможностям, предоставляемым в рамках МФЦА.