Привычный для владельцев криптовалюты способ получить индонезийские рупии через P2P может закончиться неожиданной блокировкой банковского счёта. Пользователи на Бали уже больше года сообщают о подобных случаях, а среди пострадавших есть представители русскоязычного сообщества острова. Особенно часто в обсуждениях фигурирует Permata Bank. Проблема заключается не в самой криптовалюте и не в гражданстве владельца счёта. Риск возникает из-за происхождения денег, которые покупатель USDT отправляет продавцу.
Как обычная P2P-сделка приводит к блокировке
Читайте также
Фейковые ставки на Polymarket: как вирусные ролики ударили по рынку прогнозов
При P2P-торговле криптобиржа сводит двух пользователей. Один передаёт, например, USDT, второй переводит ему рупии непосредственно со своего банковского счёта. Если отправленные деньги ранее фигурировали в мошенничестве или владелец счёта впоследствии заявляет о подозрительной операции, банковская система может начать отслеживать всю цепочку переводов. На BaliForum пользователи рассказывали о блокировках счетов после получения денег за криптовалюту. В одном из случаев на счёте оказались недоступны 141 млн индонезийских рупий. Другой пользователь сообщил о блокировке 33 млн рупий уже в Mandiri. Некоторые клиенты после подачи заявления смогли вернуть доступ к счёту, однако разбирательство занимало недели. Таким образом, даже высокий рейтинг контрагента на P2P-площадке не гарантирует, что поступившие от него деньги не связаны с проблемной транзакцией.
Индонезия резко усилила борьбу с финансовым мошенничеством
Масштаб проблемы значительно шире крипторынка. В Индонезии работает Indonesia Anti-Scam Centre (IASC) — централизованная система, созданная финансовым регулятором OJK для быстрого реагирования на мошеннические переводы. По данным OJK, к 31 августа 2026 года IASC получил более 668 тыс. сообщений, а количество заблокированных банковских счетов достигло 659419. Механизм позволяет банкам оперативно приостанавливать операции по счетам, на которые поступили деньги, фигурирующие в заявлении о мошенничестве. Поэтому под блокировку способен попасть и добросовестный получатель. Причем сумма перевода не важна. Показательный случай с Permata Bank: ещё в июле 2026 года, когда клиент на Бали сообщил, что его счёт оказался заблокирован после поступления всего 1 млн рупий (около $10000). По его словам, перевод представлял собой обычный возврат долга, однако операция попала под проверку IASC. Permata Bank впоследствии подтвердил, что рассмотрел обращение клиента и урегулировал ситуацию.
Причём здесь криптовалюта
Сама торговля криптоактивами в Индонезии регулируется и не запрещена. На середину 2026 года OJK лицензировал десятки участников криптовалютной инфраструктуры, а число пользовательских криптоаккаунтов превышало 22 млн. Однако банковская инфраструктура становится осторожнее. Например, 27 апреля 2026 года Tokocrypto прекратила использование виртуальных счетов Permata Bank для внесения средств на криптоплатформу по указанию банка. Пользователям оставили альтернативные способы пополнения через другие банки и платёжные сервисы. Для россиян и других иностранцев, живущих на Бали и регулярно меняющих криптовалюту на рупии, ситуация создаёт новый риск: технически успешная P2P-сделка ещё не означает, что полученные деньги безопасны с точки зрения банковского антифрода. Главная проблема P2P сегодня заключается уже не только в том, отправит ли покупатель деньги. Важно ещё и откуда эти деньги пришли. Если перевод окажется частью мошеннической цепочки, доказать свою непричастность владельцу счёта иногда приходится уже после его блокировки.
Меню 
Знания 
События 
Новости 
Курсы валют