Минчанин потерял $5000 на покупке криптовалюты: как работают мошенники и что говорит закон

Минчанин лишился 5 тысяч долларов, пытаясь купить криптовалюту через «проверенного посредника», и стал очередной жертвой незаконных схем обмена цифровых активов в Беларуси. Эта история наглядно показывает, почему сделки с криптовалютой вне резидентов ПВТ сегодня не только опасны, но и запрещены законом. По данным ГУВД Мингорисполкома, житель Минска решил приобрести криптовалюту через неофициального посредника, который предложил ему «выгодный курс и быстрый перевод». Мужчина перевел незнакомцу 5 тысяч долларов, после чего «помощник» перестал выходить на связь, а цифровые активы так и не были зачислены.

Потерпевший обратился во Фрунзенское РУВД, где в отношении неизвестного возбудили уголовное дело по факту мошенничества в крупном размере. Дополнительно информация направлена в Министерство по налогам и сборам — такой порядок позволяет отследить возможные налоговые нарушения и незаконную предпринимательскую деятельность посредников. Криптовалюта в глазах многих остается быстрым способом заработка, чем активно пользуются мошенники. Они предлагают:

Читайте также

Читайте также

CFTC отменила переезд в новую штаб-квартиру на фоне бума рынков прогнозирования

U-Gen

iGaming

• «Супервыгодный» курс обмена и отсутствие комиссий
• Личные встречи или переводы через курьеров
• Перевод средств на анонимные карты или счета, часто оформленные на подставных лиц

По информации МВД, в последние годы участились случаи, когда злоумышленники помогают обналичивать украденные деньги через покупку криптовалюты, а затем выводить их за рубеж. В 2024 году выявлены сотни людей, которые за вознаграждение меняли похищенные средства на цифровые активы.

В Беларуси сделки с криптовалютой жестко регламентированы. Указ № 367 «Об обращении цифровых знаков (токенов)» прямо запрещает физическим лицам и ИП покупать и продавать криптовалюту за наличные и безналичные деньги вне белорусских бирж и резидентов Парка высоких технологий.

Милиция напоминает: «Совершать сделки по купле-продаже криптовалюты разрешено только с резидентами Парка высоких технологий». Нарушение этих правил не только лишает человека правовой защиты, но и фактически делает его участником незаконных схем.

Как не стать жертвой криптомошенников

Чтобы не повторить историю минчанина, важно соблюдать несколько базовых правил безопасности:

• Использовать только легальные площадки и резидентов ПВТ
• Не переводить деньги «частным обменщикам» в мессенджерах и соцсетях
• Насторожиться при обещаниях быстрого дохода и «личных знакомых в банке/ПВТ»
• Проверять юридический статус сервиса, реквизиты и отзывы из независимых источников
• Помнить: если сделка незаконна, вернуть деньги будет почти невозможно

Эксперты по информационной безопасности подчеркивают: мошенничество с криптовалютой — это обычное финансовое мошенничество, просто с использованием новых инструментов. Пока люди верят в «легкие деньги» и игнорируют требования законодательства, подобные истории с потерями в тысячи долларов будут повторяться.