На этой неделе вкладчики, потерявшие деньги при крахе американского банка Heartland Tri-State в Элкхарте (Elkhart), штат Канзас, вернули свои сбережения. Лишенный средств Heartland Tri-State Bank был закрыт федеральными регуляторами и продан другому финансовому учреждению.
В августе исполнительный директор банка Шейн Хейнс (Shan Hanes) признал вину в хищении $47,1 млн со счетов клиентов, и был приговорен к 24 годам лишения свободы. По заявлению прокурора, Хейнс также украл $40 тыс. из своей церкви, $10 тыс. из инвестиционного клуба и $60 тыс. сбережений на колледж собственной дочери. В течение нескольких месяцев прошлого года он переводил деньги клиентов на криптовалютный кошелек мошенников.
Как выяснилось, бывший исполнительный директор был втянут в схему, которая называется «Разделка свиньи» (Pig butchering). В этой схеме мошенник завоевывает доверие жертвы и через некоторое время предлагает весьма выгодно вложить деньги в криптовалюту. После чего и деньги, и мошенник исчезают. В США такие схемы распространяются, в основном, скамерами из Юго-Восточной Азии.
Таким образом, по совету мошенника, с которым общался по WhatsApp, в конце 2022 года Шейн Хейнс купил криптовалюту сперва на $5000. Затем перевел ему в начале 2023 года церковные средства и фонды инвестиционного клуба. Летом 2023 года Хейнс за два месяца перевел $47,1 млн со счетов клиентов. Он полагал, что эти переводы необходимы для завершения сделки и обналичивания прибыли. На поддельном сайте мошенников он наблюдал, как его инвестиции выросли до $200 млн. Оставалось вернуть «позаимствованные» деньги в банк, а разницу в $150 млн забрать себе. Но, как оказалось, ни прибыли, ни похищенных денег бывший исполнительный директор Heartland Tri-State Bank Шейн Хейнс не получил.
Сберегательные и текущие счета клиентов были застрахованы Федеральной корпорацией по страхованию депозитов (FDIC), которая возместила их убытки. Оставались еще 30 акционеров банка, принадлежащего сельскому сообществу, которые потеряли $8,3 млн, отложенные на пенсии, образование и уход за пожилыми людьми.
Только к осени 2024 года ФБР удалось отследить часть похищенных мошенниками денег. ФБР изъяло $8,3 млн с криптосчета Tether, принадлежащего Tether Ltd. на Каймановых островах. В ноябре суд постановил вернуть в полном объеме 30 акционерам сельского банка потерянные вклады. Хейнсу будет за 70, когда он выйдет на свободу, и шанс на возврат FDIC $47,1 млн, которые та возместила клиентам банка по страховым искам, крайне мал.
