Одна из популярных мошеннических схем при обмене криптовалют – «треугольник» («треугол»). Название возникло из-за того, что в схеме задействованы 3 стороны: ничего не подозревающий P2P-трейдер, жертва и собственно злоумышленник. Суть «треугола»: мошенник ищет себе жертву, которой предлагает обычно за очень заманчивую стоимость товар или услугу. Как только человек соблазняется на выгодное предложение, мошенник открывает сделку на покупку криптовалюты с P2P-трейдером и отправляет его реквизиты жертве. Покупатель переводит деньги трейдеру, а тот, в свою очередь, передает цифровую валюту махинатору. Итого: в выигрыше – только мошенник. Жертва теряет деньги, а трейдер из добросовестного торговца превращается в потенциального преступника. Если представить себя на месте трейдера, то схема выглядит так:
Недавно в России произошло мошенничество ровно по этой же схеме, из-за которого несколько непричастных к воровству людей оказались в СИЗО. Рассказываем, как все было.
Днём 7 мая у сотрудников Марфо-Мариинской обители милосердия (женского монастыря на Ордынке) возникли проблемы при входе в систему Клиент-банк организации. Они решили позвонить главному бухгалтеру Татьяне, чтобы разобраться в причине. Она долгое время не отвечала, поэтому два сотрудника отправились к ней домой. Дверь Татьяна открыла, но была неприветливой и по делу ничего не сказала. На следующий день не пришла на работу.
После странного поведения главбуха финансовый директор религиозной организации отправился выяснять ситуацию в банк. Оказалось, что Татьяна вывела со счетов обители почти все средства, а именно 26,43 млн рублей, и перевела их на разные счета по всей России. На нее написали заявление в полицию, но в реальности Татьяна и есть эта жертва из схемы «треугольника». Она повелась на телефонных мошенников, и, кроме средств организации, перевела им еще и свои 1,8 млн.
По данным юридического агентства Cartesius, 4 июня в Москве начались массовые задержания клиентов Bybit, которые проводили P2P-сделки на бирже и случайно стали контрагентами похитителей денег. В особой опасности оказались трейдеры, которые с 1 по 7 мая совершали сделки на платформе по продаже криптовалюты на Raiffeisen банк и на чьи карты приходили деньги от пользователей Анисимов А.О. или Максима Сергеевича Крафта. Юристам агентства удалось спасти одного трейдера от СИЗО (своего клиента), по остальным задержанным собирают информацию.
Что известно на сегодняшний день?
Во вторник, 11 июня, СЕО Cartesius Игнат Лихунов и предприниматель Дмитрий Степанин провели эфир в YouTube на тему монастырского кейса. Лихунов говорит, что люди пока обжалуют аресты, и следствие сделало запросы на Bybit. Гендиректор агентства предполагает, что все закончится не в пользу трейдеров. Чтобы им помочь, команда Cartesius планирует направить открытое письмо в Госдуму и Верховный суд.
Что сделать, чтобы не оказаться в такой ситуации?
1. Торговать криптовалютой лучше только на централизованной площадке с обязательной KYC;
2. Не работать в Telegram-чатах и других мессенджерах;
3. Смотреть, чтобы у контрагентов было много отзывов и большая история;
4. Документировать все сделки (скриншоты, видео и пр.; сохранять лучше в облако).
