Искусственный интеллект способен оказать значимую помощь в борьбе с финансовыми преступлениями. Так, по данным Министерства финансов США, с начала 2024 года, благодаря ИИ на базе машинного обучения, удалось предотвратить и раскрыть преступления с общим ущербом около $4 млрд.
Мошенники используют всевозможные уловки, чтобы обмануть своих жертв: поддельные адреса для оплаты, кражу кошельков или социальную инженерию. Ожидается, что к 2028 году объем мошенничества с онлайн-платежами по всему миру превысит $362 млрд.
Читайте также
Топливо для криптоэкономики
Проверка транзакций на факт мошенничества — довольно рутинный процесс, который, однако, требует больших временных затрат и человеческих усилий. Заместитель министра финансов Уолли Адейемо (Wally Adeyemo) считает, что «задача агентства состоит в том, чтобы правильный человек в нужном размере и в нужное время получал свои деньги». Поэтому на борьбу с мошенниками будут брошены дополнительные усилия, в первую очередь — в форме новых технологий.
Управление по обеспечению целостности платежей Казначейства (The Treasury’s Office of Payment Integrity), входящее в состав Бюро Фискальной службы США, решило сделать ставку на «искусственный интеллект с машинным обучением» для выявления транзакций с высоким уровнем риска. Первые результаты выглядят обнадеживающими: если за прошлый год Казначейство взыскало $652,7 млн, то с начала 2024 года уже предотвращено преступлений почти на $4 млрд, а это более чем шестикратный рост.
Кроме того, Министерство финансов позаботилось и об аккуратном расходовании бюджетных средств, ведь сами граждане пытаются обманывать государство. Так, ИИ будет выявлять людей, которые неправомерно получают пособие по безработице. Для этого ранее управляемая вручную система Do Not Pay Working System (DNP) будет дополнена элементами ИИ, который будет анализировать всю доступную информацию о потенциальном получателе пособия по безработице и отсекать лиц, не имеющих права на получение средств.
Замена трудоемких процедур на автоматизированные системы позволит ускорить бюрократические процессы и сократить государственные расходы как за счет экономии бюджетных средств, так и за счет сокращения числа чиновников.
Меню 
Поиск 
Знания 
События 
Новости