Немногие истории в мире криптовалют могут сравниться по масштабу и интриге с делом «китайской королевы криптовалют». Чжиминь Цянь, прозванная «китайской королевой криптовалют», возглавила одну из крупнейших в мире мошеннических схем, введя в заблуждение более 128 000 инвесторов и отмыв миллиарды через сложные сети, охватывающие континенты. От её созданного ею имиджа блокчейн-визионера до драматических попыток обналичить средства в Великобритании под бдительным надзором антиотмывочных органов, история китайской королевы криптовалют стала предостережением и важной вехой в истории международных финансовых преступлений.
В этой статье рассматриваются предыстория, методы, попытки вывода средств за границу и продолжающаяся судебная тяжба по поводу того, как изъятые биткоины должны быть возвращены китайским жертвам.
Читайте также
Microsoft переживает самую длительную серию потерь за десятилетие: что стоит за 8-дневной распродаже
Кто такая китайская крипто-королева?
Чжиминь Цянь, считающаяся первой китайской королевой криптовалют, ворвалась на криптовалютную сцену в 2014 году, став номинальным лидером компании Tianjin Lantian Gerui Electronic Technology Co., Ltd. Она тщательно выстроила свой личный бренд как инновационного финансиста и преданного патриота, хвастаясь докторской степенью по математике и криптографии Университета Цинхуа и рассказывая о том, что провела время в США, чтобы познакомиться с передовыми технологиями. Этот миф способствовал широкому доверию, особенно среди китайских специалистов и пенсионеров.
Известная в инвестиционных кругах как «Хуахуа», китайская королева криптовалюты, как говорили, работала не покладая рук, отводя на сон всего несколько часов. Она позиционировала свою миссию как националистическую: она стремилась к всеобщему процветанию для простых китайцев и однажды пожертвовала свою компанию правительству Китая. Её харизма и обещание невероятной доходности сделали её имя нарицательным среди потенциальных инвесторов в блокчейн, закрепив за ней прочную репутацию «китайской королевы криптовалюты».
Афера «Доктор философии Университета Цинхуа»: обман 128 000 китайских инвесторов
В период с 2014 по 2017 год китайская королева криптовалют организовала хитроумную финансовую пирамиду под названием Lantian Gerui, которая напрямую затронула более 128 000 человек из 31 провинции и региона Китая. Компания выпустила десять инвестиционных продуктов, связав такие модные слова, как биткоин и «умный выход на пенсию», для повышения доверия. Стоимость каждого финансового продукта составляла от 30 000 до 60 000 юаней (примерно от 4200 до 8400 долларов США), а сроки действия контрактов варьировались от 12 до 30 месяцев. Цянь обещал ежедневные дивиденды в размере около 160 юаней (около 22 долларов США, за исключением выходных), заявляя о годовой доходности до 300%, что значительно превышает доходность любого банковского или страхового продукта.
Суть мошенничества заключалась в продаже оборудования для майнинга биткоинов, которое инвесторы могли использовать либо для собственного пользования, либо, что чаще, для «доверенного управления» на предполагаемых майнинговых фермах Lantian Gerui. В условиях роста цены биткоина в 2013 и 2014 годах, а также регулярного проведения инвесторских туров по майнинговым «объектам», скептицизм уступил место гарантиям «безрисковой» прибыли. Однако при более внимательном рассмотрении возникли опасения: майнинговые фермы компании располагались на окраинах городов, а не в провинциях с низким потреблением электроэнергии, а меры предосторожности, такие как отключение оборудования во время посещений и заявления о радиационном риске при ношении масок, оказались в основном косметическими.
Несмотря на эти тревожные сигналы, деятельность китайской королевы криптовалюты продолжала набирать обороты. К июлю 2017 года схема привлекла более 128 000 жертв и собрала более 43 миллиардов юаней (6,1 миллиарда долларов США). Большинство инвесторов были в возрасте от 50 до 75 лет, включая вышедших на пенсию государственных служащих, учителей и банковских работников, многие из которых были привлечены доверенными друзьями, родственниками или коллегами. В июле 2017 года, после тщательного расследования, проведенного правоохранительными органами Тяньцзиня по факту незаконного сбора средств, компания Lantian Gerui была закрыта, а несколько руководителей привлечены к ответственности, однако сама китайская королева криптовалюты скрылась до того, как её удалось задержать.
Как китайская королева криптовалют отмывала деньги через Великобританию: вывод биткоинов
После краха Lantian Gerui китайская королева криптовалюты приняла чрезвычайные меры для защиты и отмывания своих незаконных доходов. Подробные судебные протоколы и международные отчёты показали, что в июле 2017 года Чжиминь Цянь перевела активы компании в биткоины. Используя псевдоним «Чжан Яди», она получила паспорт Сент-Китса и Невиса, внеся обязательные инвестиции в размере не менее 150 000 долларов США — схема, известная тем, что предоставляла доступ к паспорту без регистрации по месту жительства. Она также приобрела поддельный паспорт Мьянмы на имя «Нань Инь». С помощью сети сообщников Цянь перебралась через Лаос и обосновалась в Лондоне в сентябре 2017 года.
Прибыв в Великобританию, китайская королева криптовалюты и её помощница Вэнь Цзянь обратили внимание на лондонский рынок элитной недвижимости. Они предприняли громкие попытки приобрести недвижимость, включая особняк в Хэмпстеде, выставленный на продажу за 23,5 миллиона фунтов стерлингов (примерно 29,8 миллиона долларов США), а также дома стоимостью 4,5 миллиона фунтов стерлингов (5,7 миллиона долларов США) и 12,5 миллиона фунтов стерлингов (15,9 миллиона долларов США). Однако продажа столь огромных сумм в биткоинах оказалась практически невозможна даже для китайской королевы криптовалюты. Строгий режим борьбы с отмыванием денег (AML) в Великобритании, особенно принятый в 2017 году «Постановление о необъяснимом богатстве», требовал исчерпывающей проверки всех посредников в сфере недвижимости и юридических лиц. Вэнь, действуя от имени Цяня, представил нотариально заверенную документацию, подтверждающую, что Цянь подарил ему 3000 биткоинов, однако риелторы и юристы отказались продолжать сделку без неопровержимого подтверждения ее законности.
Поскольку их сделки по приобретению недвижимости неоднократно блокировались из-за проблем с источниками финансирования, Цянь и Вэнь прибегли к фрагментарному выводу криптовалюты в Европе. Они путешествовали по Австрии, Чехии и Швейцарии, обменивая небольшие доли биткоинов на наличные и предметы роскоши, такие как ювелирные изделия. Вэнь удалось отправить депозит в размере 850 000 фунтов стерлингов (примерно 1,08 миллиона долларов США) британскому юристу в очередной попытке приобрести недвижимость. Однако эти фрагментарные и трансграничные транзакции были быстро помечены системами контроля за соблюдением законодательства о борьбе с отмыванием денег как подозрительные.
В октябре 2018 года британские власти провели обыск в лондонской резиденции китайской королевы криптовалюты, изъяв несколько ноутбуков (некоторые из которых содержали доступ к криптокошельку), рукописные заметки с ключевыми ключами, более 70 000 фунтов стерлингов наличными (около 89 000 долларов США), USB-накопители и другую документацию. Этот инцидент наглядно продемонстрировал, насколько сложно — даже для такой влиятельной фигуры, как китайская королева криптовалюты, — перевести крупные суммы биткоинов в фиат в условиях современного финансового контроля. Современные системы комплаенса и правила борьбы с отмыванием денег в Великобритании создают колоссальные препятствия, зачастую делая невозможным полное обналичивание даже крупных криптомошенничеств.
Что происходит с конфискованными биткоинами: распределение среди китайских жертв
Самая большая проблема, стоящая перед властями сейчас, — это распоряжение криптовалютным состоянием, конфискованным у китайской криптокоролевы. В Великобритании полиция конфисковала более 61 000 биткоинов, что стало крупнейшим в истории страны изъятием цифровых активов. По состоянию на 2023 год китайские правоохранительные органы напрямую вернули в качестве возмещения лишь 2,8 млрд юаней (390 млн долларов США), что составляет всего 6,5% от доходов от мошенничества. В то же время, китайские жертвы получили возврат средств в размере менее 13% от своих первоначальных инвестиций, что подчеркивает практические ограничения возврата активов в нескольких юрисдикциях.
Сохраняется сложный юридический тупик: должны ли власти возмещать ущерб жертвам, исходя из цены биткоина на момент ареста в 2017 году (около 15 000 юаней, или 2100 долларов США за биткоин), или же использовать значительно более высокую современную оценку (более 800 000 юаней, или 112 000 долларов США за биткоин)? Ситуация усложняется тем, что Великобритания предлагает разделение, при котором 50% изъятых активов поступают полиции, а 50% — Министерству внутренних дел, однако китайское уголовное законодательство предусматривает возврат всех незаконных доходов жертвам. В международных антикоррупционных протоколах, таких как Конвенция ООН, отсутствуют конкретные указания о том, как распределять изъятые цифровые активы, что делает дело китайской «криптокоролевы» критически важным прецедентом. Большинство экспертов предвидят окончательный компромисс — возмещение ущерба жертвам по цене биткоина 2017 года, при этом любое увеличение стоимости активов будет оставлено британскими властями.
Заключение
История китайской криптокоролевы Чжиминь Цянь раскрывает колоссальные риски, скрытые на нерегулируемых криптовалютных рынках, особенно когда ими управляют личности, умеющие эксплуатировать общественное доверие. История китайской криптокоролевы, прослеживающая её путь от тщательно созданного образа технологического пионера до её краха во время неудачного обналичивания криптовалюты, служит одновременно предостережением для инвесторов и важной вехой для борьбы с отмыванием денег во всём мире. Её дело продолжает влиять на стандарты регулирования, международное сотрудничество и пределы возврата цифровых активов, гарантируя, что уроки китайской криптокоролевы найдут отклик в мировом криптосообществе.
Присоединяйтесь и торгуйте Bitcoin по сниженным комиссиям>>> https://partner.bitget.com/bg/3DZXYE
Меню 
Поиск 
Знания 
События 
Новости