Работоспособность, целостность и эффективность экосистемы цифровых активов поддерживается участниками. Майнеры и разработчики фактически инвестируют время и ресурсы в обеспечение безопасных транзакций. Чтобы наполнять систему “топливом”, юзеры могут инвестировать монеты и получать фиксированное вознаграждение.
Процесс вложения активов в поддержание работоспособности блокчейна носит название стейкинг монет.
Разберемся, насколько выгодно работать с цифровыми монетами, инвестициями. Расскажем о классификации и лучших монетах для стейкинга. Опишем несколько полезных терминов, как и преимущества вложения на долгосрочную перспективу.
Что такое стейкинг и в чем его суть?
Термин: стейкинг монет требуется, как инструмент поддержания корректности работы цепочки блоков с беспрепятственным выполнением транзакций внутри системы.
Как только юзер инвестирует выделенное количество монет в блокчейн, эти активы блокируют или замораживают на балансе. В дальнейшем юзеры могут претендовать на пассивный доход. Такие технологии распространены в блокчейнах с алгоритмом консенсуса Proof-of-Stake.
Пользователь может вкладываться как через посредников, так и напрямую. С постепенным увеличением количества блоков сервис выплачивает инвестору токены. Награда начисляется в нативных монетах экосистемы.
Далее расскажем о дополнительных особенностях стейкинга, которые лучше выделить в виде тезисов:
- для осуществления стейкинга система не требует устройств с высокой вычислительной мощностью, а проще говоря, под майнинг;
- влияние в экосистеме получают валидаторы, которые и подтверждают выполнение транзакции, к тому же, вкладывают значительное количество цифровых активов;
- функция стейкинга поддерживается только в блокчейнах Cosmos, Tron, Ethereum, Tezos.
Далее расскажем об алгоритме консенсуса, который используют в процессе реализации технологии.
Стейкинг криптовалют защищен от стороннего вмешательства механизмом консенсуса. Proof-of-Stake (PoS) или “Доказательство доли владения” предоставляет юзеру право фактического создания новых блоков в экосистеме. Важной особенностью технологии является распределение награды и мощностей. Например, при владении 2% всех выпущенных монет, валидатор получает те же 2% всех вознаграждений в рамках системы. Применяются также дополнительные методы вознаграждения, это зависит от продолжительности владения активом и т.д.
С внедрением алгоритма консенсуса PoS в 2012 технология впервые используется в блокчейне PeerCoin. В дальнейшем такой подход начали применять и в других токенах. Спустя год появляется усовершенствованная версия PoS, а это открывает доступ к делегированию. Поэтому на данный момент юзерам не обязательно располагать собственной нодой для участия в стейкинге.
Виды стейкинга
В вопросе — стейкинг криптовалют что это — рекомендуем рассмотреть проблему классификации.
Каждый из видов технологии поддерживает различные ограничения и возможности. В виде отдельных тезисов рассмотрим, чем различается гибкий и ликвидный стейкинг и т.д.
Фиксированный. Некоторые пользователи называют еще “Locked staking”. Юзер инвестирует в блокчейн на установленный срок и получает процентное вознаграждение или фиксированную сумму средств.
Ликвидный. Этот вид стейкинга известен как “DeFi”. Особенность технологии в следующем: пользователь может частично распоряжаться замороженными активами. В данном случае токены используют как способ внести залог для получения кредита.
Гибкий. Похожий тип технологии, который позволяет управлять заблокированными монетами. Недостаток такого функционала — в сниженной доходности.
Делегированный. Требует обращения к посреднику, чтобы получать вознаграждение. Через другого участника инвестора взаимодействует с платформой. Выплата распределяется среди пользователей на зафиксированных условиях.
Как работает стейкинг криптовалют?
Чтобы понять, как работает стейкинг, важно разобраться в работе экосистемы криптовалют. Например, управлением и подтверждением транзакций “занимаются” полные ноды. Они фактически создают новые блоки в цепочке, а значит поддерживают жизнеспособность системы.
Важно: требования к устройствам различаются, это зависит от типа блокчейна; в некоторых случаях для поддержания транзакций недостаточного производительного компьютера, требуется серверное оборудования.
Для “вложения” активов потребуется купить монету нужного блокчейна. Затем юзер создает смарт-контракт и направляет необходимую сумму. В процессе эмиссии начисляется определенный процент дохода. Впрочем, рассчитывать на высокую прибыль не приходится, поскольку в противоположном случае инфляции монеты не избежать.
Далее подробнее рассмотрим способы по организации стейкинга криптовалюты.
- Аппаратный кошелек. Удобный способ хранения цифровых валют, который поддерживается в большинстве блокчейнов с алгоритмом согласования PoS.
- Стороннее программное обеспечение. Относительно новых или уникальных токенов потребуется установить приложение, как способ начать стейкинг актива.
- Криптобиржи. Пользователи могут работать со сторонними сервисами, чтобы инвестировать в определенные монеты.
Относительно тезиса “стейкинг суть” важно упомянуть о наличии улучшенного протокола консенсуса. Разберемся, в чем особенности технологии Delegated Proof-of-Stake.
Особенность такого подхода — в наличии узлов, которые выполняют роль делегатов. Фактически, держатели монет с минимальным балансом токенов могут голосовать за валидаторов. В дальнейшем используется паттерн, который определяет принцип начисления награды за комиссию и санкцию на создание блоков.
Важно: число валидаторов, а значит, и доходность от стейкинга, меняется в зависимости от блокчейна.
Лучшие монеты для стейкинга
Выгодные стейкинги выделяются факторами благонадежности, защищенности экосистемы. Потенциальные инвесторы проверяют репутацию платформы и основателей, учитывают общую устойчивость блокчейна.
В качестве примера бегло рассмотрим наиболее востребованные блокчейны под стейкинг: Ethereum, Solana, Polygon, Polkadot, Tezos, Avalanche.
ETH
Наиболее распространенный способ стейкинга этой монеты — с использованием смарт-контракта и возможностей экосистемы ETH 2.0. Есть и более выгодный, однако, рискованный способ, с использованием децентрализованных сервисов DeFi.
Важно: во втором случае доходность часто превышает 200-300% годовых, впрочем, уязвимость системы может привести ко взлому и потери баланса.
Если рассматривать рейтинговые платформы, то стандартный процент доходности по Эфиру составляет 15% и выше.
Polkadot
Поддерживается функция стейкинга как с использованием нативного кошелька, так и рейтинговых криптобирж. Средняя доходность составляет 10-18% годовых. При внесении актива цифровые монеты блокируются сроком на 4 недели или 28 дней.
В сообществе зарабатывают не только на стейкинге, но и часто получают доход от значительного колебания курса монеты.
Tezos
В рамках экосистемы доступен удобный стейкинг цифрового актива с доходом свыше 10%. Проект используют как сервис для разработки программного обеспечения и создания контрактов. В дальнейшем управлением такими интерфейсами занимаются участники сообщества.
Cardano
Монета традиционно используется в стейкинге, поскольку предлагает доходность до 12% годовых. При этом практически половина выпущенных монет используется как долгосрочная инвестиция.
Tron
Одноименный блокчейн используется как платформа для выпуска большинства стейблкоинов USDT.
Можно рассчитывать на доходность свыше 8% ежегодно.
Лучшие платформы для стейкинга
В этой части статьи расскажем, какие наиболее востребованные платформы для стейкинга работают в РФ.
ByBit
Проверенная биржа криптовалют с выделенным функционалом под стейкинг. Доступна услуга “Накопления”, точнее, отдельная страница с предложениями. К тому же администрация публикует руководство для новичков.
Карточка каждого из предложений содержит информацию о доходности, сроке вложений, оставшемся времени до завершения группового мероприятия.
По мере достижения лимита монет предложение закрывается.
OkBits
Удобная платформа с поддержкой местных способов оплаты. Пользователям доступна отдельная страница с инвестиционными предложениями. Карточка монеты отображает информацию о доходности. Действуют некоторые ограничения относительно минимального количества токенов.
Bloktopia
Функциональная и современная платформа. Администрация поддерживает обратную связь с сообществом, работает над обновлением и реализацией пунктов дорожной карты.
Площадки стейкинга, на примере Bloktopia, публикуют информацию о дополнительных наградах и доходности. Можно рассчитывать на новые инвестиционные предложения, а также персональные лимиты.
В данном случае отметим основное достоинства проекта: взаимодействие с клиентами и доступные лимиты для инвестиций в криптовалюту.
OKX
Рейтинговая биржа с наличием отдельного функционала под стейкинга, а также ончейн-инструментов для вложения в ETH. В тематическом разделе публикуют таблицу с обозначением доходности в рамках каждого из токенов.
Также добавили ответы на частые вопросы юзеров с подробным описанием возможных рисков стейкинга.
Как участвовать в стейкинге? Как застейкать криптовалюту?
Разобраться, как заработать на стейкинге, довольно просто. Рассмотрим шаги, которые нужно выполнить при вложении в определенные токены.
Мы выяснили: для стейкинга достаточно использовать кошелек или нативное приложение платформы. В некоторых случаях для таких задач подходит биржа с поддержкой функции и специальной программы “Earn”.
На примере блокчейна Cardano, а значит — решения на технологии Delegated Proof-of-Stake, рассмотрим последовательность действий для стейкинга:
- использовать стационарную версию кошелька Daedalus или встроенный в браузер функционал Yoroi;
- сгенерировать новый адрес кошелька, ожидать синхронизации с блокчейном;
- пополнить баланс при минимуме в 10 токенов ADA;
- определиться с валидатором, отдать голос;
- ожидать начисления награды в рамках 5-ти дневного инвестиционного периода.
Описанный алгоритм действий фактически универсальный, и применяется похожими экосистемами под управлением PoS.
Также рекомендуем учитывать и дополнительные условия хранения криптовалюты. Например, это касается периода “заморозки” актива. Некоторые проекты могут блокировать монеты сроком на несколько дней, недель. А отдельные блокчейны работают с долгосрочными инвестициями сроком на год.
Преимущества и риски стейкинга криптовалют
Заработок на стейкинге, как и криптоиндустрия в целом, выделяется технологичностью и риском. Выясним, какие преимущества предлагает такой способ получения дохода. Но и добавим об актуальных рисках вложения денег по программам “Earn”.
Преимущества
Расскажем о достоинствах стейкинга для начинающих и продвинутых пользователей.
- Доступность. Такой способ инвестирования в криптовалюту легко реализовать. Например, юзеру достаточно пополнить баланс на бирже, а затем принять участие в программе. Не требуется дополнительных технических знаний и умений, как и применения уникальной стратегии.
- Вариативность. Пользователям доступна выборка проверенных бирж, которые работают с клиентами на территории РФ. Функционал таких проектов расширен, продвигают тематические предложения с различной доходностью.
- Токены. Отметим разнообразие монет. Поэтому инвесторы могут работать с различными предложениями о доходности, сниженными лимитами по минимальному количеству токенов.
Риски
Площадки стейкинга, точнее, биржи и приложения, не скрывают возможные риски инвестирования. Администрация таких проектов рассказывает о вероятности хакерского вмешательства и взлома смарт-контрактов. В списке ниже подробнее опишем, каким рискам подвергается инвестор при работе со стейкингом:
- Инфляционные риски. На рынке есть предложения с внушительными значениями доходности. Например, свыше 50-100% годовых. Такие условия объясняются высокой скоростью чеканки токенов. Однако с увеличением предложения снижается и ценность актива. Поэтому вероятность обесценивания цифровых монет высокая.
- Волатильность. Со значительным изменением курса монеты следует ожидать потерю части вложенных средств. По ходу снижения обменного курса доходность от стейкинга будет изменяться не в пользу инвестора.
- Репутация. В сообществе доступны как проверенные платформы, так и ноунейм-проекты с нулевой репутацией. Такие ресурсы могут присвоить вложения участников под предлогом программы “Earn”.
- Взлом. Важная особенность вложения связана с уязвимостью смарт-контрактов. А значит, хакерские группы могут в мгновение лишить инвестора активов.
- Заморозка. В процессе стейкинга платформа блокирует активы в течение нескольких дней, недель, года. В этот период пользователь не может вывести средства.
Дополним: с учетом перечисленных рисков, рекомендуем выбирать платформу с высоким рейтингом доверия, а также обратиться к менее волатильным монетам в условиях бычьего тренда.
Чем отличается майнинг от стейкинга?
Заранее отметим: стейкинг монет является более упрощенной альтернативой привычного добывания криптовалют.
В традиционном представлении майнинг в определенном блокчейне строго регулируется количеством участником. Поэтому при увеличении числа майнеров для добывания новых монет потребуется устройства с большей вычислительной мощностью. Стейкинг “работает” по-другому. За счет протокола доказательства выполнения работ удается “добывать” монеты иначе. Участники вкладывают цифровые активы с блокировкой токенов на балансе. Результатом этого станет получения годового дохода в процентах.
Примечание: важное различие между этими процессами заключается в пороге вхождения; например, под майнинг обязательно вложиться в покупку оборудования.
В чем разница между стейкингом и фармингом?
Единственная общая характеристика между этими понятиями заключается в получении монет, в добыче криптовалюты.
Изначально “фарминг” используют децентрализованные платформы. Юзеры выкладывают активы, и, таким образом, поддерживают ликвидность экосистемы. Вознаграждение выплачивается в процентном соотношении. Впрочем, фиксированный стейкинг “выплачивает” инвестору новые токены. При фарминге начисляются нативные токены системы, как награда с комиссионных.
Разница между стейкингом и холдингом?
Холдинг описывает процесс долгосрочного хранения цифровых активов на кошельке. В таком случае пользователь попросту вкладывает деньги через биржу, а затем ожидает наиболее выгодного скачка стоимости.
Что такое вознаграждение за стейкинг?
Мы уже рассмотрели основные условия вложения активов в рамках стейкинга. Награда начисляется в виде процентного дохода, который рассчитывается по годовому проценту. Инвесторы получают новые монеты экосистемы.
Стейкинг криптовалюты остается доступным и функциональным инструментом заработка. С упором на надежность и рейтинг платформы, можно рассчитывать на доход. При выборе волатильных проектов годовая доходность повышается. В сообществе продвинутые юзеры умело находят компромисс, касательно рисков и преимуществ стейкинга.
