За последние 6 лет только через выявленные криптовалютные адреса, связанных с незаконной деятельностью прошло 60 млрд долларов. Некоторые из этих средств проходили процесс отмывания через биржи, миксеры и т.д.
Обыденные пользователи, такие как вы и я, иногда даже не осознают, что средства, полученные от обменника или другого участника, могут иметь темное происхождение и в последующем столкнуться с блокировкой на бирже или другом сервисе. Чтобы уменьшить эти риски, важно знать историю происхождения средств на вашем крипто кошельке и также понимать показатель риска для каждого вашего контрагента. Такой подход предписан AML-регламентами.
Понимание имеющихся рисков, важность AML-проверок транзакций и крипто-кошельков, соблюдение рекомендаций по безопасности поможет вам защитить собственные активы.
Обычным пользователям настоятельно рекомендуется осуществлять AML-проверку своих контрагентов и получаемых транзакций на предмет связи с незаконной деятельностью. Существуют сервисы для этой цели: AMLBot, AML Secure.
Таким образом, вы не только проявляете бдительность, снижая риск блокировки своих средств или попадания под подозрение, но и препятствуете легализации незаконных средств через ваш аккаунт.
Проверка AML — это анализ источников поступления средств на крипто-адрес и оценка показателя риск-скор. Риск-скор представляет собой процентную оценку риска в диапазоне от 0 до 100. Она учитывает историю поступлений на крипто-адрес, вероятность его связи с незаконной деятельностью, поведенческие паттерны пользователя, а также доступную информацию о самом адресе, его ассоциированных кластерах и владельце.
